Referentenentwurf Kundenanalyse
Basierend auf den 42 bankfachlichen Produkten
aus dem Flyer lassen sich die Daten aggregieren zu besonders begünstigten bzw. besonders benachteiligten Produkten der Abgeltungsteuer. In Kombination mit einem persönlichem Steuersatz lassen sich gemessen an standardisierten Durchschnittswerten prognosen aufstellen, ob eine Kunde von der Abgeltungsteuer profitiert oder nicht. Gleichzeitig und unnabhängig davon läßt sich ermitteln, ob und wie weit ein Kunde sein Portfolio optimieren kann.
Reiner Text
Das ist nur ewin Blindtext
Überblick
Test-Analysesheet mit allen vordefinierten Assetklassen. Unter dem Strich sind auch weitere Informationen aufgeführt. Sind Assetklassen nicht belegt, dann bleibt die Zeile leer.
Neben den Werten und den Namen des Assetklassen sind Grafiken vorbereitet. Einmal nach Kagtegorien der Assetklassen, wie Sachwerte, Substanzwerte etc und einmal pro Asset in einem Säulendiagramm.
Assetklassen werden je nach Grad der Betroffenheit durch die Abgeltungsteuer farblich markiert. Eine Detailanalyse der einzelnen Positionenist notwendig.
Wichtig ist dabei, dass die derzeitige Allokation und die möglichen Handlungsoptionen intensiv und individuell am Kunden geprüft werden. Analog zur individuellen Anlagestrategie sind auch Produktempfehlungen und Umschichtungen zu treffen und mit dem Kunden zu vereinbaren. Tools können nur dabei unterstützen, Informationen zu analysieren und den Handlungsbedarf zu identifizieren.
Die steuerliche Verschlechterung
eines Produktes ist dabei nicht unbedingt immer gleichzusetzen mit der Handlungsempfehlung "Kunde sollte aus dem Produkt aussteigen". Oft ist es nur notwendig den Kunden über die Konsqeuenzen zu informieren, um Chancen und Risiken zu verdeutlichen.
Betroffenheit und investiertes Volumen
Eine andere Form der Darstellung neben der Tortengrafik ist die Säulendarstellung, bei der man die Größenverhältnisse besser sehen kann. In diesem Beispiel wurden alle Assetklassen eingetragen. In Realität werden jedoch nur einige Arten des investments bei einem Kunden vorliegen.
zurück zur » Homepage
zurück zu » Themen im Markt
weiter zu » Material für meine Kunden
weiter zu » Download Flyer
